身批商務谘詢外衣實則“套路貸” 昆明警方提醒

作者: 伊人影院科技集團 / 時間: 2019-06-18 13:15:38
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去年2月份以來,昆明市公安局西山分局前衛派出所陸續接到群眾報警稱,自己在轄區一家叫“萬浩”的公司貸款後,對方肆意說自己“違約”,敲詐勒索,要他以高於車價很多的金額去贖車。
去年1月份,市民蔡先生到昆明市公安局西山分局前衛派出所報警稱,自己在一家名叫“邦財”的貸款公司貸款被套路了。
陸續接到此類報警後,警方初步偵查,認定兩起案件都屬於有組織、有預謀的敲詐勒索案件,西山警方組織精幹警力分別成立“萬浩公司”“1·09”兩個專案組開展案偵。該兩起案件也是雲南首批立案的“套路貸”案件。
昨日(3月6日上午)昆明市公安局西山分局通報了這兩起典型的“套路貸”敲詐勒索案件偵破過程,並警醒市民:隨著犯罪份子手段變化,“套路貸”的套路越來越隱秘,市民在有貸款需求時一定選擇正規的銀行和貸款公司。
天上掉餡餅 10分鍾放款?
套路重重 肆意被“違約”
 
經過警方偵查,“萬浩公司”專案組查明:2017年11月以來,犯罪嫌疑人張誌明、李威烈、康誌偉等12人,利用當事人急需小額貸款的心理,以優惠條件“低利息、放款迅速”等為借口,誘騙當事人簽訂虛高借款合同、空白合同、車輛抵押等明顯不利於當事人的各類合同後,讓當事人以其名下機動車進行“抵押”辦理貸款。隨後,該團夥以種種理由肆意認定當事人“違約”,采取暴力威脅、強行扣車,甚至把受害人車輛開到玉溪,要求受害人去玉溪談判贖車,脅迫當事人償還遠高於貸款本金及法定利息數倍的拖車費、違約金等費用;對無力償還貸款的,該團夥就將車輛占為己有或將車輛處置獲利。
去年3月份,專案組在掌握了確鑿犯罪事實和證據的情況下,專案組對已經潛逃的張誌明、李威烈等開展追討,先後輾轉多地,將罪犯抓捕。“萬浩公司敲詐勒索”案件告破,並追回了被扣押車輛10輛,為群眾挽回經濟損失90萬元。
據了解,“萬浩公司”專案涉案人員大多來自福建晉江,並且涉案人員大部分都是80後。“萬浩”於2017年成立,對外注冊是一家商務谘詢公司。警方介紹,近年來,很多身批商務谘詢外衣的公司,其實是以快速放貸吸引受害人,誘騙受害人簽下空白合同,隨後在當事人正常履行貸款合同的情況下,肆意認定其車貸逾期或違約為由,將當事人車輛強行開走,並扣押車輛,索要高額現金的從事“套路貸”犯罪行為的公司。

 

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民警抓獲團夥成員後將其押解回昆
貸款1萬5 實到手8900
一步被套 步步被套

去年1月份,市民蔡先生報案稱,自己用名下的一輛汽車在一家名叫“邦財”的貸款公司貸了一筆15000元的款項,在繳納了公司所謂的“服務費、GPS安裝費、手續費後”蔡先生拿到手上僅8900元。西山警方在經過初步偵查後,立即抽調精幹警力開展專案的開展偵破工作。
“1·09”專案組查明:犯罪嫌疑人周海歐、劉鶯、劉廣昌(等人,在當事人正常履行貸款合同的情況下,肆意認定其車貸逾期或違約為由,將當事人車輛強行開走,並扣押車輛,索要高額現金。期間,犯罪嫌疑人對部分當事人采取上門張貼催債公告、布條,打砸等形式催收債務。
2018年3月初,穀歌輸入法比特幣,在掌握了犯罪事實和證據的情況下,兩案專案組分別對張誌明、康誌偉等人和周海歐、劉鶯、劉廣昌等人開展抓捕行動,先後輾轉福建、江蘇、玉溪、浙江、安徽、大理等地將犯罪嫌疑人一並抓獲,追回被扣押車輛14輛,為群眾挽回經濟損失140餘萬元。

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民警抓獲團夥成員後將其押解回昆

警方提示:杜絕貪便宜心理 加強防範意識
辦案民警表示,“在2014、2015年,這樣的‘套路貸’就已在沿海一帶出現了,近兩年,由於當地相關部門的嚴打,犯罪分子逐漸向內地轉移。” “違約條件、金額,基本上就是貸款公司說多少就是多少。”民警介紹,在“1·09”專案中,嫌疑人劉鶯曾因在聊天中猜測受害人有二次貸款的可能,便將其車輛強行開走,索要高額違約金。在兩起專案中,“車輛不許出昆明主城”“在某地停留了24小時”等等,都有可能成為被害人“違約”的原因,而這些規定,都是貸款公司說了算。
警方提示,有貸款需求的市民應杜絕貪小便宜心理,加強防範意識,不要被“放款快、利息低”等條件所蒙蔽,應該選擇正規的銀行或資質齊全的選貸款公司;簽訂合同時市民更要注意,對合同內容以及流程嚴格把關,正規合同為一式三份,不要隨意簽下虛高借款合同、空白合同等;遇到此類情況,市民應第一時間報警,並盡可能收集對方索要高額違約金等證據,協助警方辦案。

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