“百億線下理財平台”假借實業投資旗號瘋狂斂

作者: 伊人影院科技集團 / 時間: 2019-05-19 23:44:12
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  2018年2月10日,上海市公安局普陀分局迎來一位“百億老總”,上海旌逸集團有限公司實際控製人孔某某向公安機關投案自首。

  “我公司並不具備任何政府金融機構發放的可向個人融資的執照,我知道這樣做違反黨和國家的政策和規定,是要出問題的,也知道是違法行為。”看守所中,孔某某寫下懺悔書。隨著公安機關的深入調查,“旌逸集團”涉嫌非法吸收公眾存款案的真相逐步浮出水麵。

  從2015年1月開始,在未經有關部門批準的情況下,犯罪嫌疑人孔某某等人以“旌逸集團”名義先後在上海等地設立分支機構,假借實業投資旗號,號稱以實業投資、投資管理、資產管理為主,涉及高新科技、食品製造、國際貿易、房地產開發等多個領域,陸續推出相應理財產品,以承諾7.8%至20%年化收益為誘餌,采用委托租賃或債權受讓服務的方式,向社會不特定公眾銷售理財產品,非法募集資金131億餘元。

  瘋狂進行線下推廣,投資者多為中老年人

  案發後,普陀警方立即抽調精幹警力組成專案組,在“旌逸集團”實際經營地普陀區長城大廈開展了調查取證工作。經調查,“旌逸集團”共有三個融資平台——旌逸集團、上海人宇資產管理有限公司、上海萬悅融資租賃公司,實際控製人都是孔某某,主要經營方式以線下門店為主,在與投資人簽訂“融資租賃”“債權受讓”理財合同收取投資款後,通過關聯交易、虛假交易形成一定規模的資金池。

  普陀分局經偵支隊相關負責人介紹,“旌逸集團”的線下推廣方式非常傳統,但確實起到了一定作用,門店短時間內瘋狂擴張,吸引了大量的投資人,其中有相當比例投資者為中老年人。

  據了解,為了吸引“人氣”,“旌逸集團”除了以保本高息等承諾誘惑客戶外,還經常組織觀光旅遊、養生講座等手段籠絡客戶,為了吸引投資者投資,常常以送金條、銀條為噱頭,根據投資額度配備不同的禮品,誘惑客戶投入大筆資金。

  “公司會舉辦相應的客戶答謝會,現場抽獎環節常常有188元至18888元不等的現金紅包,還有蘋果手機等貴重禮品。”門店業務員說,針對前來谘詢的中老年人常常會花較長時間進行介紹,通過長時間“陪聊”獲取信任。

  在“旌逸集團”對外宣傳報道中,組織客戶進行項目走訪是吸引中老年人的主要手段,通過帶領客戶參觀“旌逸集團”投資酒店、實地考察光電產業等項目,來營造“家大業大”“資本雄厚”的假象,然而這些項目後來均被印證存在誇大宣傳,實際都是經營虧損項目。

  在專案組民警看來,“旌逸集團”做線下理財業務的手段非常“老套”卻非常高效,通過各種各樣的線下活動,充分利用投資人貪小便宜的心理。“大客戶能夠免費包郵輪出國”“不購買都有免費小禮品贈送”等宣傳口號更是賺足關注度。

  “在種種方式的助推下,線下理財門店迅速擴張。截至目前,全國僅能查到的分店就達105家。”普陀分局經偵支隊主辦偵查員說。

  全方位包裝“摻水”,公司宣傳都是“泡沫”

  瘋狂推廣線下理財門店的背後,離不開瘋狂的宣傳。“旌逸集團”不論是對企業控製人還是相關項目,都不遺餘力進行包裝,巨額經費砸出的光鮮背後是“摻水”與“泡沫”。

  為人積極進取、陽光堅毅,一步步打拚成為商界名流,身兼浙商某協會會長等諸多名譽頭銜;求學上進,遠赴英國某知名大學進修商科;熱愛美食、熱愛生活,投資香港知名甜品連鎖……

  在民警查獲的大量宣傳資料中,犯罪嫌疑人孔某某將自己的頭像印在日曆中,尋求雜誌做嚴重失實的專訪,對自我的包裝不可謂不全麵。另一方麵,“旌逸集團”通過大量廣告投入、連鎖門店推廣、邀請明星為其品牌站台代言、獨家冠名廣告等形式宣傳造勢。

  “甜品店大街小巷隨處可見,這樣的企業怎麽會是騙子?”現實中,虛假的宣傳包裝以及所謂實體門店的擴張確實起到了作用,孔某某與“旌逸集團”擁有了眾多粉絲與擁躉。

  然而,虛幻的“泡沫”往往一觸即破。

  經調查,孔某某僅為小學文化程度,無任何金融從業背景及金融從業資格,2009年曾因盜竊被浙江省瑞安市人民法院判處有期徒刑4年6個月,直到2012年才被假釋出獄。而號稱具備高投資能力及風控能力的精英領導團隊中,很多人並無專業背景。

  “旌逸集團”財務總監錢某某介紹,孔某某常常要求財務準備300萬元左右的現金供其隨時支取,且每次支取並不說明用途,公司財務管理混亂可見一斑,企業有序科學經營更是無從談起。

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