“機器人”管理的基金能買嗎?資管科技驅動公

作者: 伊人影院科技集團 / 時間: 2019-07-18 14:34:13
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  時下熱播的電視劇《長安十二時辰》有句經典台詞:“人性從來都是趨利避害,可以背叛忠義仁德,但絕不會背叛利益。”這句話的潛台詞是,在生死關頭,在大是大非麵前,你可以清楚看出,這個人在守護什麽,背叛了什麽。有人守護女兒,有人守護愛人,有人守護老百姓,有人守護國家,有人守護金錢利益。

  甭管是英雄還是普通人,人性的弱點的確不可避免。這是否意味著,有朝一日,代替伊人影院管理財富的基金經理(基金管理人)也可能為弱點所困,伊人影院的財富如何保全?最簡單的方法,把錢交給機器人,讓沒有人性的機器人設計基金、管理基金、銷售基金,甚至跟蹤全部指數和個股。這一天看似如電影般不可預知,但的的確確正在資產管理行業發生。

  1、基金“觸網”銷量翻倍

  自2013年天弘餘額寶誕生以來開始,穀歌輸入法比特幣,整個資管行業銷售渠道互聯網化、智能化趨勢日益明顯。過去,投資者到商業銀行買基金的習慣,正逐漸被網上支付並購買基金所替代。中國證監會最新信息顯示,截至目前,為公開募集基金銷售機構提供支付結算服務的第三方支付機構已達40家(主要是網上支付)。自2016年9月份之後,監管部門收緊公募基金銷售牌照發放,目前第三方獨立基金銷售機構的數量約為108家,京東、百度、騰訊等互聯網公司均已獲得公募基金銷售牌照。在多數業內人士眼中,一百餘家獨立的互聯網基金銷售公司已成為與銀行並駕齊驅的重要基金銷售通道,而券商渠道和基金直銷櫃台作為補充。

  科技對於資產管理行業的影響不止於銷售。7月16日,由京東數字科技與《中國經營報》聯合主辦的“金融科技下半場——第一屆資管科技行業高峰論壇”在北京舉行,800餘名業內外專家學者共同把脈資產管理行業在金融科技的新趨勢。

  2、傳統資管機構需要“機器人”幫忙

  資產管理業務一般分為前台的銷售和品牌支持、中台的投資研究和產品設計、後台的會計核算和IT係統等若幹環節。在傳統的行業發展體係中,再好的基金公司也要親力親為“中前台”的所有瑣事。這樣業務條線“大而全”的好處是凡事都有人做,但缺點也顯而易見,基金公司無法專心於最核心的投資研究和產品設計業務,經常被“分心”。

  前後台的資管業務能否外包出去,讓“機器”來做?當然可以。除了銷售,資產管理行業更難讓“機器”進入的投資決策和產品設計領域,也在引入更高級的金融科技手段。

  基於京東數字科技提供的數據智能挖掘的技術支持,東方紅資產管理在2015年7月底成立了一支大數據基金。Wind數據顯示,截至2019年7月15日 ,該基金累計單位淨值1.292元,成立以來總回報為29.2%,同期滬深300指數上漲24.15%,在所有同類基金中排名前17%。

  東方證券資產管理有限公司總經理任莉在接受訪問時表示,伊人影院的研究員,一般是基於公開的財務數據進行係統性地分析和比對。但是,公開數據具有一定的滯後性,京東數科大數據技術正好具有及時性和有效性較高地特點。據伊人影院的研究團隊反饋,他們覺得京東數科數據更加幹淨有效,讓數據的可使用性大為提高。舉個例子,伊人影院想要研究白酒企業,基於公開披露的各項數據研究相對滯後,但是在京東平台上每天都會有關於白酒的交易,消費行為的變化能夠做到及時分析,這為伊人影院全麵研究提供了科學地數據支撐。

  3、資管機構聯姻“新伴侶”研發新產品

  變化不僅體現在銷售。從銷售渠道、產品設計、量化投資模型製作到投資決策,資管科技“鯰魚”已經攪動投資管理、資本市場、市場通用服務建設、支付、存貸業務、保險業務等6大金融行業,產生從運營效率的提升到顛覆性變革的影響,甚至可以為資管機構提供一整套中台服務方案。

  資管機構與金融科技公司“聯姻”,這樣的組合會產生怎樣的化學反應?“金融機構在傳統領域的競爭差異化越來越小,如價格、運營效率、用戶觸達等;所以金融機構迫切希望通過新技術的運用為其帶來差異化的競爭優勢,如在定製化產品設計、一站式客戶服務,生態建設等方麵。”京東數字科技資管事業部副總經理徐葉潤表示,京東數字科技在今年2月推出的資管科技產品“JT?智管有方”的基礎上,開始實現從技術係統服務向開放平台服務提升,通過組合模塊化的7大中台服務,為資管機構提供按需定製的解決方案,幫助資產管理機構在業務中實現數據應用智能化、開發運營工程化和投資技術創新化,從而提升業務規模,增加投資收益,打造差異化競爭優勢。

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